Криптовалутите под обсада: Иран, санкциите и невидимата финансова война
Само 12 часа преди Съединените щати и Израел да започнат атаки срещу Иран в края на февруари, Фируз – криптопотребител в Техеран – решава да действа. „През цялата седмица усещах, че войната скоро ще започне“, казва той.
Залезът на Pax Americana: Как Москва преначертава бъдещето в Близкия изток, Русия е новия гарант
Доверявайки се на инстинкта си, той премества всичките си криптоспестявания от Nobitex – най-голямата платформа за дигитални активи в Иран и основен център на криптоекосистемата на страната, засегната от санкции – в личния си дигитален портфейл. „Основната ми мисъл беше, че при война мога реално да загубя собствеността върху всички средства, държани в иранска криптоуслуга, свързана с държавата или наблюдавана от нея – било чрез действия на властите, било вследствие на кибератаки“, казва той.
Криптоекосистемата на Иран е оценена на над 7,78 млрд. долара миналата година и расте с по-бързи темпове спрямо 2024 г., според компанията за мониторинг на криптотранзакции Chainalysis. Данните обаче показват, че не само иранските граждани се насочват към криптовалути в опит да компенсират ефекта от високата инфлация и отслабващата валута.
Ислямският революционен гвардейски корпус (IRGC) формира около 50 процента от on-chain активността през четвъртото тримесечие, отразявайки доминиращата си роля в икономиката на страната. По-трудни за проследяване и по-лесни за прехвърляне от традиционните банкови плащания, криптовалутите дават възможност за продажба на петрол и покупка на оръжия и суровини, заобикаляйки санкциите. Те също така служат и като средство за плащане при внос на стоки.
Но насочването на Иран към криптовалутите предизвиква и нова игра на котка и мишка със САЩ, а Вашингтон се опитва да задуши икономическите възможности на Техеран, и без това ограничени от десетилетия санкции.
„Удар по всички финансови линии за спасение“
В началото на април иранските власти заявяват, че ще поискат от петролни кораби, преминаващи през Ормузкия проток, да плащат такса в криптовалута. Появяват се информации, че Иран вече получава редица такива плащания от кораби, преминаващи през протока.
„Държави, обект на тежки санкции, често използват криптовалути, защото чрез тях заобикалят ограничения достъп до финансиране“, казва Кейтлин Мартин, старши анализатор в Chainalysis. По думите ѝ оценката, че IRGC контролира около половината от криптоактивността, вероятно показва само част от реалния мащаб, тъй като много от свързаните с властите портфейли все още не са идентифицирани от регулаторите.
Но по-рано тази седмица САЩ обявяват санкции срещу мрежа от криптопортфейли свързани с Иран, замразявайки дигитални активи за 344 млн. долара, на фона на опитите на администрацията на Тръмп да засили икономическия натиск върху Иран, докато текат преговори за прекратяване на войната. „Ще проследим парите, които Техеран отчаяно се опитва да изнесе от страната, и ще ударим всички финансови линии за спасение, свързани с режима“, заявява американският финансов министър Скот Бесънт в X.
Иранската икономика от десетилетия функционира под тежък санкционен режим, който лишава иранците от достъп до международната финансова система. Това спомага за създаването на развита местна криптоекосистема, използвана като алтернативен канал за заобикаляне на икономическите ограничения.
За иранците криптовалутите предлагат начин да съхраняват и запазват стойността на заплатите и спестяванията си. Ако държат доходите и спестяванията си в контролираната от държавата финансова система, рискуват да изгубят трудно спечелените си средства заради галопиращата инфлация и срива на риала, който губи около 90 процента от стойността си от 2018 г. насам.
През последните години обаче за обикновения иранец става все по-трудно да се ориентира в криптосредата, тъй като структури, свързани с IRGC, поемат контрола върху операциите по добив на криптовалута, изтласкват останалите участници и използват криптоактиви за заобикаляне на санкциите.
„Използвайки субсидирана електроенергия, IRGC се занимава с криптодобив и на практика превръща енергията в пари, които не подлежат на санкции“, казва базиран в Техеран изследовател на криптовалути и блокчейн, като допълва, че свързани с държавата рансъмуеър операции също се използват за генериране на приходи.
На този фон американската служба Office of Foreign Assets Control (OFAC) определя цялата криптоекосистема на Иран като високорискова.
„В резултат връзките на обикновените хора с международния бизнес и криптообщностите са почти изцяло прекъснати. Големите борси замразяват ирански акаунти, чуждестранните компании избягват работа с партньори в страната, а водещи експерти със съответните знания не желаят да ги споделят с иранци“, казва източникът. „Това е цената, която обикновените хора са принудени да платят.“
„Към това се добавят интернет ограниченията – от началото на войната иранските власти налагат строг контрол върху достъпа до мрежата – както и липсата на доверие към свързаните с държавата структури и кибератаките, които допълнително затрудняват търговията с криптовалути.“
Какво се случва, когато започва война?
Въпреки това две години на последователни сътресения, включително две войни и национални протести, водят до рязък скок в криптоактивността. Между 28 февруари – когато съвместни удари на САЩ и Израел поразяват Иран – и 2 март, групи за наблюдение на криптопазара засичат изходящ поток на криптоактиви за около 10,3 млн. долара, сочи отделен доклад на Chainalysis. Част от дигиталните портфейли, използвани по време на този ръст, са свързани с IRGC.
„Някои от адресите, от които са изтеглени средства по време на пика, са свързани с IRGC или с услуги, които обработват негови средства. Това показва, че част от активността след атаките вероятно е свързана с движение на държавни средства“, се казва в доклада.
Преди 12-дневната война на Израел през юни 2025 г. групата за наблюдение на криптопрестъпления TRM Labs отчита над 150-процентен скок на изходящите потоци от Nobitex.
Платформата има над 11 милиона потребители и позволява на иранците да обменят риали срещу криптовалути, които след това могат да бъдат прехвърлени към дигитални портфейли. На практика това улеснява изнасянето на пари от Иран, като се заобикалят част от проверките и надзора, свързани с глобалната банкова система. Само минути след първата американско-израелска атака миналия юни обемът на изходящите транзакции от Nobitex скача със 700 процента, посочва блокчейн аналитичната компания Elliptic.
На 18 юни криптоактиви за 90 млн. долара, съхранявани в Nobitex, са откраднати при кибератака, широко приписвана на свързаната с Израел група Predatory Sparrow. Групата унищожава откраднатите активи, като ги изпраща към портфейл, до който няма известни частни ключове.
Подчертавайки значението на криптовалутите за иранската икономика, Централната банка на Иран купува миналата година USDT – стейбълкойн, обвързана с щатския долар – за над 500 млн. долара, според януарски доклад на Elliptic. Това, според доклада, показва „усъвършенствана стратегия за заобикаляне на глобалната банкова система“.
Но и САЩ се опитват да наваксат. Преди да замрази стотици милиони в криптовалута в сряда, OFAC през януари налага санкции на две регистрирани във Великобритания компании – Zedcex и Zedxion – които действат като неоторизирани криптоборси. Според Elliptic те са обвинени, че са улеснявали финансови операции, чрез които Иран е заобикалял санкциите.
Според Мартин подобни действия ще стават все повече, тъй като регулаторите в публичния сектор в САЩ и извън тях „започват да разбират“, че криптовалутите се използват „в голям мащаб“.
